Keringanan pajak Hong Kong dan kebijakan imigrasi untuk menarik taipan untuk mendirikan kantor keluarga telah cukup berhasil, karena mereka telah menggelitik minat banyak miliarder selama setahun terakhir, menurut seorang bankir top.
“Hong Kong memiliki banyak alasan yang layak bagi orang-orang yang ingin mendirikan kantor keluarga di sini, mulai dari peraturan yang fleksibel dan kebijakan imigrasi hingga tarif pajak rendah dan pasar modal aktif,” Paul Knox, direktur pelaksana dan penasihat kekayaan senior di JPMorgan Private Bank Asia, mengatakan dalam sebuah wawancara eksklusif dengan Post.
Sebagian besar bunga berasal dari klien China daratan dan Asia Tenggara bank, tetapi pertanyaan dari bagian lain dunia meningkat, tambahnya.
Pemerintah Hong Kong pada Maret tahun lalu meluncurkan delapan langkah untuk menarik miliarder untuk mendirikan kantor keluarga untuk melakukan investasi, filantropi dan perencanaan suksesi. Ini diikuti oleh berbagai insentif pajak pada bulan Mei dan pendirian Akademi Hong Kong untuk Warisan Kekayaan pada bulan November.
Pemerintah juga memperkenalkan program migrasi investasi yang dirubah pada bulan Maret tahun ini, memberikan tempat tinggal bagi mereka yang berinvestasi HK $ 30 juta (US $ 3,8 juta) atau lebih.
Lingkungan pajak dan peraturan adalah pertimbangan utama bagi klien kaya ketika datang untuk memilih tujuan untuk mendirikan kantor keluarga, menurut sebuah studi baru-baru ini oleh JPMorgan Private Bank di Asia.
“Hong Kong mendapat nilai bagus dalam kedua hal tersebut karena kota ini memiliki peraturan yang fleksibel dan insentif pajak,” kata Knox.
Laporan lain dari JPMorgan Private Bank awal tahun ini, yang mensurvei 190 kantor keluarga di seluruh dunia dengan kekayaan bersih rata-rata US $ 1,4 miliar, menemukan bahwa mereka lebih bersedia mengambil risiko lebih tinggi untuk mencapai pengembalian jangka panjang yang lebih besar.
Rata-rata, mereka berinvestasi 45 persen dalam aset alternatif seperti ekuitas swasta dan hedge fund, menargetkan setidaknya pengembalian 11 persen, menurut laporan itu. Mereka juga berinvestasi dalam kendaraan investasi tradisional, dengan 26 persen di perusahaan publik dan 20 persen dalam pendapatan tetap dan uang tunai.
“Hong Kong mampu menarik kantor keluarga karena peran kota sebagai pusat keuangan internasional menyediakan akses ke peluang di seluruh pasar dan kelas aset,” kata Knox.
Laporan tersebut menemukan hampir 80 persen kantor keluarga global bekerja dengan penasihat investasi eksternal untuk mendiversifikasi portofolio mereka, yang menjadikan Hong Kong tujuan yang sangat menarik mengingat banyaknya profesional investasi di kota ini.
Knox mengatakan JPMorgan Private Bank, yang beroperasi di lebih dari 100 pasar secara global, dapat membantu individu dengan kekayaan bersih tinggi yang berbasis di Hong Kong dan pasar lain untuk mendiversifikasi investasi mereka di berbagai kelas aset dan pasar.
Ke depan, Knox berharap pemerintah meluncurkan inisiatif baru yang terkait dengan filantropi dan tata kelola keluarga.
“Survei klien kantor keluarga regional kami mengungkapkan bahwa setelah menumbuhkan aset untuk generasi mendatang, tujuan terpenting kedua bagi keluarga adalah meninggalkan warisan melalui upaya filantropi,” katanya.
“Mereka juga merasa perlu berbuat lebih banyak di bidang tata kelola keluarga untuk memiliki struktur yang lebih canggih untuk mengurangi risiko dan memiliki perencanaan suksesi yang lebih baik.”
Kantor keluarga juga suka melakukan outsourcing beberapa fungsi untuk mengurangi biaya operasi. Beberapa kantor keluarga besar dengan aset lebih dari US $ 1 miliar yang dikelola memiliki biaya operasional tahunan rata-rata US $ 6,1 juta, laporan itu menemukan.